Das Akronym KYC (Know Your Customer) wurde erstmals in den Vereinigten Staaten geprägt. Der Begriff wurde in Europa schnell übernommen, insbesondere im Bankensektor, wo es wichtig ist, seinen Kunden zu kennen. Was ist KYC und wie sollen wir es einhalten?
Know Your Customer (KYC) ist der Prozess der Durchführung von Due Diligence-Prüfungen zur Überprüfung der Identität der wichtigsten Interessengruppen eines Unternehmens. Dies gilt für Kunden, Lieferanten und Partner. Zu welchem Zweck?
Um ihre Integrität zu gewährleisten und die Einhaltung der geltenden Vorschriften zu überprüfen. Die KYC-Leitlinien haben die Aufgabe, die Finanzkriminalität in ihren vielfältigen Formen wie Korruption, Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.